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Vermögensbildende Lebensversicherung

Sie erhalten vermögenswirksame Leistungen (VL) von Ihrem Arbeitgeber. Diese wollen Sie ohne Berücksichtigung der staatlichen Arbeitnehmersparzulage anlegen, weil Sie mit Ihrem Einkommen ohnehin die dafür maßgebenden Einkommensgrenzen überschreiten.

Die Beiträge des Arbeitgebers sollen deshalb in eine klassische Lebensversicherung fließen, zur Vermögensbildung und Familienabsicherung (Tarif LVW).

Berechnungsbeispiel

40 Euro monatlicher Beitrag (ganz oder teilweise aus vermögenswirksamen Leistungen), Kapitalauszahlung mit 65 Jahren

Für einen Mann

Eintrittsalter garantierte Versicherungssumme mögliche Gesamtleistung einschl. Überschussanteile* bei Ablauf ca.
20 Jahre 25.484 EUR 58.891 EUR
30 Jahre 18.545 EUR 35.068 EUR
40 Jahre 12.305 EUR 19.176 EUR

Für eine Frau

Eintrittsalter garantierte Versicherungssumme mögliche Gesamtleistung einschl. Überschussanteile* bei Ablauf ca.
20 Jahre 26.510 EUR 60.291 EUR
30 Jahre 19.082 EUR 35.618 EUR
40 Jahre 12.660 EUR 19.367 EUR

*Erläuterung der Überschussanteile:

Die Höhe der künftigen Überschussbeteiligung kann nicht garantiert werden. Sie hängt insbesondere von der Verzinsung und der Entwicklung der Kapitalanlagen sowie der Entwicklung der versicherten Risiken und der Kosten ab. Die aufgeführten Leistungen würden sich bei einer Gesamtverzinsung des zinstragenden Kapitals der Versicherung von 4,10 % (garantierter Rechnungszins 1,75 % + Zinsüberschussanteil 2,35 %) über die gesamte Laufzeit sowie einer Sockelbeteiligung an den Bewertungsreserven auf der Basis unserer aktuellen Prognose ergeben.

Weitere Informationen zur Überschussbeteiligung enthalten unsere Modellrechnungen, die Sie bei uns anfordern können.

Wie möchten Sie weiter vorgehen?